Mischfonds

LF-AI Defensive Multi Asset

Sie sind ein risikobewusster Anleger? Der LF-AI Defensive Multi Asset steht für den Werterhalt Ihres Vermögens und bewirbt dabei ökologische und soziale Merkmale gemäß Artikel 8 der Offenlegungsverordnung.

LF-AI Defensive Multi Asset R

ISIN

DE000A2P0UB1

WKN

A2P0UB

NAV

53,16 EUR

Fondsvolumen Gesamt

7.958.317,48 EUR

Stand

25.03.2024

Aktienquote: ≥ 25 %

Sie wollen Ihr Geld mittel- bis langfristig1 investieren - bei überschaubarem Risiko und einem möglichst stabilen Wertzuwachs? Genau das strebt der LF-AI Defensive Multi Asset an.

Dazu allokiert der digital gesteuerte Mischfonds aus dem LAIC-Investmentuniversum in Publikumsfonds. Ergänzt wird sein defensiver Anlagemix durch eine Beimischung von ETFs. Die Anlagen unterliegen keinen Restriktionen hinsichtlich Branchen und Regionen.

Die Fondsauswahl und die laufende Optimierung des Portfolios erfolgen über die sechs Schritte des Investmentprozesses durch den LAIC ADVISOR®.

Zu Ihrer Bank

Hinweise:
1  Ein mittelfristiger Anlagehorizont entspricht einer empfohlenen Haltedauer von mindestens vier Jahren.

LF-AI Defensive Multi Asset

Fondskennzahlen

Rechtsform

OGAW

Auflagedatum

29.05.2020

Geschäftsjahresende

30.04.2024

Ertragsverwendung

ausschüttend

Letzte Ausschüttung

-

KVG / Verwaltungsgesellschaft

Universal-Investment-Gesellschaft mbH

Verwahrstelle

HSBC Trinkaus & Burkhardt GmbH

Fondsvolumen Gesamt

7.958.317,48 EUR

NAV

53,16 EUR

Rücknahmepreis

53,16 EUR

Laufende Kosten p.a.

1,60 %

Stand

25.03.2024

LF-AI Defensive Multi Asset

Performance

Wertentwicklung

Wertentwicklung kumuliert

1 Jahr

+6,72 %

Laufendes Kalenderjahr

+ 2,21 %

Seit Auflegung 29.05.2020

+ 8,40 %

Hinweis:
Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung.

LF-AI Defensive Multi Asset

Risiko & Kosten

Risikoklasse

Zielmarkt

Der Fonds richtet sich an Privatkunden, professionelle Kunden und geeignete Gegenparteien. Bei dem vorliegenden Fonds handelt es sich um ein Produkt für Anleger mit Basis-Kenntnissen und/oder Erfahrungen mit Finanzprodukten. Der Anleger muss bereit und in der Lage sein, erhebliche Wertschwankungen der Anteile und gegebenenfalls einen erheblichen Kapitalverlust bis zum Totalverlust hinzunehmen. Der Fonds eignet sich für Anleger mit einem mittel-/ langfristigen Anlagehorizont. Die Einschätzung der Gesellschaft stellt keine Anlageberatung dar, sondern soll dem Anleger einen ersten Anhaltspunkt geben, ob der Fonds seiner Anlageerfahrung, seiner Risikoneigung und seinem Anlagehorizont entspricht.

Der Fonds eignet sich für risikobewusste Anleger (Risikoklasse 4), die Ihr Geld mittel- bis langfristig investieren wollen - bei einem möglichst stabilen Wertzuwachs. Ein mittelfristiger Anlagehorizont entspricht einer empfohlenen Haltedauer von mindestens vier Jahren.

Chancen
  • Objektive Investitionsvorschläge durch den LAIC ADVISOR®
  • Attraktive Renditechancen am Aktien- und Anleihemarkt
  • Risikostreuung: Durch die breite Investition in Wertpapiere wird das Anlagerisiko gegenüber einem Einzelinvestment reduziert.
Risiken
  • Wertverluste: Markt-, branchen- und unternehmensbedingte Kursverluste sind möglich
  • Bei der Investmentauswahl sind Fehleinschätzungen möglich.
  • Durch Derivategeschäfte können sich die Gewinnchancen des Fonds verringern.
Kosten
Im lfd. Kalenderjahr
Laufende Kosten (Gesamtkostenquote) 1,60 %
Erfolgsabhängige Vergütung Ja
Einmalige Kosten vor und nach der Anlage
Effektiver Ausgabeaufschlag 3,00 %
Effektiver Rücknahmeaufschlag 0,00 %
Sonstige Kosten1
Maximale Verwaltungsvergütung p.a. 1,50 %
Maximale Verwahrstellenvergütung p.a. 0,10 %
Maximale Beratervergütung p.a: 0,00 %

Hinweis:
1 Die sonstigen Kosten setzen sich aus verschiedenen Aufwendungen zusammen, die ganz oder teilweise in den laufenden Verwaltungskosten bzw. den einmaligen Kosten enthalten sind.

Disclaimer
Die Angaben dienen ausschließlich Informationszwecken und stellen keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Fondsanteilen dar. Das Sondervermögen weist auf Grund seiner Zusammensetzung und seiner Anlagepolitik ein nicht auszuschließendes Risiko erhöhter Volatilität auf, d.h. in kurzen Zeiträumen nach oben oder unten stark schwankender Anteilpreise. Alleinige Grundlage für den Anteilerwerb sind die Verkaufsunterlagen (Wesentliche Anlegerinformationen, Verkaufsprospekt, Jahres- und Halbjahresbericht) zum Investmentvermögen. Verkaufsunterlagen zu allen LAIC-Fonds sind kostenlos bei LAIC unter www.laic.de, bei Ihrem Berater / Vermittler, der zuständigen Verwahrstelle / Depotbank oder bei Universal-Investment unter www.universal-investment.com erhältlich.

Die laufenden Kosten beziehen sich auf das vergangene Geschäftsjahr oder sind bei neuen Fonds eine Schätzung. Die erfolgsabhängige Vergütung bezieht sich auf das vergangene Geschäftsjahr. Die Fondskennzahlen werden auf Basis täglicher Daten ermittelt. Für Fonds mit einer Historie unter einem Jahr werden keine Kennzahlen ermittelt. Für die Ermittlung der Kennzahlen wird ein risikoloser Zinssatz in Höhe des Citigroup Euro 3 M TR (EUR) p.a. verwendet. Die Wertentwicklung der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung.

Die Position Cash beinhaltet Bankguthaben, Festgelder, Termingelder, Dividendenansprüche und Forderungen/Verbindlichkeiten.
Alle Angaben zur Asset-Klasse Renten beziehen sich auf das Fondsvermögen.

Alle Angaben zur Asset-Klasse Investmentanteile beziehen sich auf das Fondsvermögen.
Alle Angaben zur Asset-Klasse Aktien beziehen sich auf das Fondsvermögen.

Alle angegebenen Daten sind vorbehaltlich der Prüfung durch die Wirtschaftsprüfer zu den jeweiligen Berichtsterminen. Für die Richtigkeit der hier angegebenen Informationen übernimmt Universal-Investment keine Gewähr. Änderungen vorbehalten.

Risikohinweis: Das Sondervermögen weist aufgrund seiner Zusammensetzung / der von dem Fondsmanagement verwendeten Techniken eine erhöhte Volatilität auf, d.h. die Anteilspreise können auch innerhalb kurzer Zeiträume stärkeren Schwankungen nach unten oder nach oben unterworfen sein.

Das passende Anlagekonzept für Ihre Geldanlage.